Gestion de patrimoine Oise

Le cabinet de gestion de patrimoine est situé dans le département de l'Oise ; nous sommes à votre disposition à Compiègne, Chantilly, Senlis.
Le cabinet est spécialisé dans : la gestion de patrimoine, la retraite complémentaire, l'optimisation fiscale, le placement immobilier, l'assurance-vie, le placement financier, la prévoyance et l'épargne.

La gestion de patrimoine, ne se limite pas à sélectionner des placements rentables, à placer ses liquidités sur des livrets, à investir en bourse ou à alimenter ses contrats d'assurance-vie. C'est aussi estimer le montant de sa retraite future et évaluer les sommes nécessaires pour la compléter. C'est enfin anticiper sa succession et organiser la transmission progressive de son patrimoine.
La gestion de patrimoine dépend du profil familial ou professionnel de chacun. Mais au-delà des cas particuliers, elle doit aussi respecter certains principes de base.

Si tout épargnant doit veiller à sélectionner les investissements présentant les meilleures performances, la gestion de patrimoine intègre d'autres aspects.

Rendements en berne, bourses volatiles, retraites rognées… Autant de raisons pour tirer le meilleur parti de votre épargne. Revue de détail des décisions à prendre sans attendre.

Et si le moment était venu de faire enfin un vrai bilan patrimonial ? Pour prendre les bonnes décisions, il faut se poser les bonnes questions.
Un bilan patrimonial, d'accord. Mais qu'est-ce que c'est au juste ?

Tout simplement, c'est prendre le temps de passer en revue sa situation familiale, son patrimoine, ses dettes, ses revenus actuels et futurs, et évaluer certains risques (perte d'emploi, dépendance, décès).

À 30 ans, on épargne, on emprunte ; ensuite on profite un peu, avant de transmettre.

À cette occasion, on identifie aussi des objectifs prioritaires :
Investir dans l'immobilier, préparer votre retraite, réduire votre pression fiscale, obtenir des revenus complémentaires, protéger vos proches et vous même, transmettre votre patrimoine, etc.

À l'aune de ces objectifs, le conseiller en gestion de patrimoine dressera une photographie complète de votre situation, suivie de préconisations.

Le conseiller en gestion de patrimoine épaule son client pour l'organisation globale de ses avoirs, mais gère également à sa demande certains actifs financiers (compte-titres, assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, etc.).

Un placement très rentable constituera un choix très médiocre s'il ne correspond pas à vos objectifs patrimoniaux définis.

Un placement, quel qu'il soit, possède quatre caractéristiques fondamentales : le risque, la disponibilité, la performance et la fiscalité.

La fiscalité ne doit pas être le seul critère de choix. Un bon placement est un placement que l'on aurait choisi même sans l'avantage fiscal.

Cela étant, le rentabilité doit se calculer après impôt ; ce qui implique que le choix du placement doit tenir compte de la situation fiscale de chacun.

Un bilan patrimonial est une étape majeure pour la gestion de votre patrimoine. Il s'inscrit dans un processus complet d'une relation de long terme avec son conseiller.

Connaissance de vos objectifs, diagnostic de votre situation patrimoniale, préconisation de placements…

La gestion de votre patrimoine est une tâche indispensable à toute personne qui songe à préparer son futur financier.

Nous sommes un cabinet indépendant, spécialisé en ingénierie patrimoniale et stratégie d'investissement.
Notre métier est d'assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un éclairage sur l'organisation de leur patrimoine ou qui souhaitent investir.

Notre cabinet de gestion de patrimoine (CGPI) a pour vocation de vous aider à gérer et optimiser votre patrimoine aussi bien immobilier que financier.
Nous intervenons principalement sur la création, le développement et la transmission de patrimoine.

Structurer - Épargner - Pérenniser - Transmettre

Dispenser des conseils efficaces nécessite de maîtriser le cadre juridique et fiscal au sein duquel le patrimoine se développera et se transmettra.